Spinjo Casino AML und Verifizierung

Wir betreiben Spinjo Casino unter der Lizenz OGL/2024/1729/0348 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Zu dieser Lizenz gehören verbindliche Pflichten zur Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Schritte wir von Ihnen erwarten, wann sie greifen und wie wir Ihre Dokumente schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularpflichtprogramm, sondern ein Kernbestandteil des Betriebes. Als Lizenznehmerin in Curaçao unterliegen wir den dortigen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den internationalen Standards der FATF. Wir führen ein risikobasiertes Programm durch, das Kundenerfassung, Transaktionsüberwachung, Meldewesen und Schulungen unseres Teams umfasst.

Wir arbeiten ausschließlich mit lizenzierten Zahlungsanbietern und Spielherstellern zusammen. Einzahlungen und Auszahlungen laufen über regulierte Kanäle wie Visa, Trustly, Klarna, Paysafecard sowie geprüfte Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Tether). Barzahlungen oder anonyme Guthaben akzeptieren wir nicht.

• Risikoeinstufung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Laufende Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldepflichten gegenüber der Lizenzbehörde bei verdächtigen Vorgängen
• Keine Annahme von Bargeld oder Mitteln Dritter

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Darüber hinaus können wir bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder Hinweisen auf eine mögliche Kontoübernahme eine Verifizierung jederzeit anfordern. Die Prüfung umfasst drei Komponenten: Ihre Identität, Ihren Wohnsitz und die Eigentümerschaft der Zahlungsmethode.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail; automatische Alterprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung auch ohne Auszahlungsantrag möglich
• Bei Kryptoeinzahlungen: gegebenenfalls Nachweis der Wallet-Inhaberschaft

Ablauf der Verifizierung

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Sie laden Ihre Dokumente direkt im eingeloggten Bereich unter "Verifizierung" hoch. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, meist deutlich kürzer. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und im Konto.

• 1. Bereiche "Verifizierung" im Konto öffnen und Dokumentart auswählen
• 2. Fotos oder Scans hochladen (lesbar, vollständig, unverändert)
• 3. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von bis zu 48 Stunden
• 4. Bestätigung per E-Mail; bei fehlenden Angaben fordern wir gezielt nach

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausgenommen an Behörden, soweit gesetzliche Meldepflichten bestehen.

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und Zahlungsströmen können wir einen Herkunftsnachweis verlangen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen prüfen wir diskret und ausschließlich intern. Fehlt der Nachweis, dürfen wir Auszahlungen zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Frequenz und Zahlungsmethoden mit dem erwartet-gewohnten Verhalten Ihres Kontos ab. Auffälligkeiten wie viele Kleinbeträge knapp unter Schwellen, schnelle Ein-Auszahl-Ketten ohne Spielaktivität oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden prüfen wir manuell nach.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf denselben Weg wie die Einzahlung, bei Karten und E-Wallets vorrangig auf dieselbe Quelle. Das Maximalauszahlungslimit beträgt 5.000 EUR pro Tag; die Bearbeitung dauert 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir dafür keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben. Kommen Sie der Aufforderung nicht nach, setzen wir eine Frist von 30 Tagen. Nach fruchtlosem Ablauf sperren wir das Konto vorübergehend und verlangen die Rückgabe offener Bonusguthaben, da Bonusbedingungen (40-facher Umsatz, 30 Tage Gültigkeit) an ein aktives Konto gebunden sind.

Bei Fälschungsverdacht, Kontoübernahme durch Dritte oder Hinweisen auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren und die Vorfälle der Lizenzbehörde zu melden. In einem solchen Fall informieren wir Sie über den Stand der Prüfung, soweit es die gesetzlichen Meldevorschriften zulassen. Guthaben aus regulärem Spiel verbleibt Ihrem Konto erhalten und wird nach Abschluss der Prüfung ausgezahlt, sofern kein Verstoß vorliegt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachweisfähigkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, oder wenn Schwellenwerte oder Auffälligkeiten eine Prüfung auslösen.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinjo Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung schneller abgeschlossen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Kontobereich.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Einzahlungsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge oder Nachweise aus Vermögensverkäufen genügen in der Regel.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf denselben Weg wie Ihre Einzahlung. Dadurch stellen wir sicher, dass die Auszahlung Ihnen als Kontoinhaber oder Kontoinhaberin zugeordnet werden kann.